在线配资 <在线配资>2025年多数散户3800点加仓3900点被套，他却3个月没亏
“3800点加仓，3900点被套，5万本金折腾到只剩3万2”——这是2025年很多散户的常态。中登公司最新数据显示，10-50万资金量的散户账户中，85%都处于亏损状态，而1万元以下的小账户几乎全亏。但在股民交流圈里，一位匿名投资者的经历却很特别：他同样拿着5万本金做短线，每次只赚2%-3%的“小钱”，反倒3个月没亏过，10月单月还赚了3600块补贴家用。没有神奇指标，更没有内幕消息，他的操作思路恰好踩中了当前震荡市的生存关键。
这位投资者姓刘（化名），之前也是“追涨杀跌”大军中的一员。今年上半年AI概念火热时，他听说“抓涨停能快速翻倍”，跟着冲进几只热门股，结果单月交易32次，佣金扣了近千元，本金反倒亏了15%。直到7月偶然看到一组数据：东方财富报告显示，82%的散户亏损都源于“情绪失控”，要么在市场最热时追高，要么在调整时割肉，完美踩中所有陷阱。这让他彻底转变了思路：“5万本金抗风险能力太差，与其赌涨停，不如赚确定的小钱。”
7月起，刘先生开始践行自己的“三不原则”，这也是他能稳定盈利的核心。首先是不碰题材股，只选“双稳标的”。他给自己定了两条选股硬标准：一是近期日均成交额必须在5亿以上，流动性差的小票坚决不碰，避免被主力突然“闷杀”；二是近3个季度净利润同比均为正，且资产负债率低于60%2025年多数散户3800点加仓3900点被套，他却3个月没亏，这类公司基本盘稳，踩雷风险低。“现在市场资金在往低估值板块挪，银行、食品饮料这些红利资产开始走强，选这类股心里有底。”他解释道，这正符合10月中旬市场显现的“资金高低切换”特征。
其次是不满仓操作，用“小仓位试错”。5万本金他始终分成三部分，每次只用1.5万左右进场，剩下的资金留作备用。“震荡市量能萎缩，主力资金净流出时，重仓就是给自己挖坑。”他记得8月底有次选了只食品饮料股，进场后股价突然回调，因为仓位轻，触发止损后只亏了200多块，对整体账户影响微乎其微。这种操作思路恰好对应了当前市场“杀跌动能减弱但情绪谨慎”的现状，不贪心才能抗住波动。
最关键的是严格止盈止损，拒绝“幻想主义”。刘先生的止盈线很明确：只要持仓盈利达到2%就启动分批卖出，先卖一半锁定利润，剩下的仓位若涨到3%立刻清仓；要是行情偏弱，盈利到1.5%也果断离场。止损线则设在进场价下方1.5%的位置，一旦跌破毫不犹豫割肉。“8月有只股我买完涨了2.3%，当时想再等等，结果半小时就跌回成本线，从那以后再也不贪了。”他的做法正应了震荡市的操作口诀：放弃幻想，严格执行纪律。
为了避免被盘中波动牵着走，他还定了“看盘纪律”：每天只在早盘9点45到10点15、午盘2点到2点30看两次盘，其余时间专心上班，手机行情软件都卸载了。“以前盯着盘，涨一点就想卖，跌一点就慌神，一天能操作好几次。现在减少看盘时间，反而能按计划执行。”他透露，3个月里他每周最多交易3次，就算遇到行情好，也绝不打破这个节奏，这让他成功避开了很多无意义的短线波动。
这种看似“保守”的方法，实际效果却很扎实。按每次操作平均盈利2.5%计算，1.5万本金每次能赚375元。9月他成功交易4次，赚了1500元；10月截至20日，3次交易全部盈利，到手1125元，加上之前的收益，3个月净赚近3600元，收益率接近7.2%，远超同期银行理财收益。期间虽触发过5次止损，总亏损却不到1200元，整体始终保持正收益。
“有人说我赚得太少，不如满仓抓个涨停来得快，但他们没算过风险账。”刘先生举例，10月初有只科技股短期涨了20%，不少人跟风进场，结果没过几天就因股东减持开始回调，而他选的银行股虽然涨得慢，但每月都有稳定收益。他的经历印证了一个数据规律：2025年百万以上资金账户盈利比例超90%，核心不是资金多，而是他们更懂“放弃抄底思维，只做确定性”的逻辑。
当然，刘先生也坦言自己的方法有局限性：在大牛市里赚得肯定不如满仓操作多，但在当前“技术性调整为主”的震荡市，却能最大限度保住本金。他常和股友说：“5万本金炒股养自己，靠的不是运气，而是‘算清楚账’。每次赚1000块，一个月3次就是3000块，够交房租和生活费了；要是贪多追涨停，一旦被套，可能两三个月都回不了本。”
采访最后，刘先生特意强调，自己的方法不是“赚钱秘籍”，只是适合小资金散户的生存策略。他见过太多人拿着几万本金学大户满仓操作，最后亏得血本无归。“炒股就像种庄稼，不是求一次丰收，而是要年年有收成。”他的经验里，最值钱的不是具体技巧，而是“不贪、不慌、守纪律”的心态——这或许正是2025年震荡市中，散户最该有的生存智慧。
毕竟，市场永远不缺机会，缺的是耐心和纪律。5万本金不算多短线炒股获利技巧，但只要能守住风险底线，用确定的小收益积累起来，也能在股市里稳稳立足。
